使用指南
第一次资产盘点,从一张完整的快照开始
整理账户、核对币种与负债,再用相同口径持续盘点。
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适用于 iPhone、iPad 和 Mac
先列账户,不必补齐每一笔流水
把分散的现金、投资、房产和负债列出来。Wert 记录的是盘点时的资产状态,不需要先整理历史交易。
同一笔资产只记录一次。例如,已经计入投资账户总额的现金,不要再作为另一份资产重复加入。
保留账户的实际币种
按账户实际使用的币种填写金额,再选择看板的显示币种。不要先自行换算后又标为原币,否则汇总时会再次换算。
核对负债是否完整。净资产是资产减去负债,只有资产总额并不能反映完整的财务状况。
核对后保存第一次盘点
保存前检查账户范围、金额和币种。对自动填入的数据也做一次核对,尤其是近期有转账或调整的账户。
这次快照是未来比较的起点。选择一个容易坚持的节奏,例如每月同一天,再保存下一次盘点。
比较变化,也看数据日期
比较两次盘点时,先确认日期和账户范围。账户的新增、遗漏,以及资金转入转出,都可能影响净资产变化;净资产上涨不直接等于投资收益。
多币种资产还会受到汇率影响。保持一致的盘点口径,才能更容易理解数字为什么变化。