导入历史数据：把过去的资产记录接进 Wert

开始前：先备份，分清导入的内容

历史导入把过去不同日期的账户余额或净资产总额写成快照。请准备每个日期的资产状态，不要把交易流水、收入支出或单笔买卖当作账户余额。当前持仓的截图导入是另一个流程。

先保留现有 Wert 数据的备份和原始文件。尤其要注意同日覆盖：撤销本次导入会删除本次写入的快照，但不会恢复已被覆盖的旧快照。

1. 从模板或已有导出文件开始

打开 Wert → 设置 → 导入历史数据。点击「获取模板」查看 CSV 示例，或点击「选择文件」导入已有文件。支持 CSV 宽表、长表、Wert 导出 CSV，以及 Wert 导出 JSON。Excel 或 Numbers 表格请先导出为 CSV；不能直接选择 .xlsx 文件。

其他 App 的导出文件需要先整理为支持的列结构。JSON 必须符合 Wert 导出格式，不能把任意 JSON 文件或其他 App 的备份直接导入；这里也不是完整备份恢复入口。

2. 整理日期、账户和金额

宽表是一行一个日期、一列一个账户。建议使用「日期」「净资产」「储蓄 (CNY)」「投资 (USD)」这样的表头，账户列名末尾的三位币种代码用于识别币种。长表是一行一个日期下的一个账户，使用「日期」「账户」「金额」「币种」等表头。

日期建议写成 YYYY-MM-DD，例如 2025-10-21。金额填写当时的原币余额，币种填写 CNY、USD 等代码，不要先折算成人民币再标为原币。当前导入的净资产总额和汇率以 CNY 为基准。

如果早期只有总额，可以只填日期和净资产，生成「仅总额快照」。它能补齐历史总额，但没有账户明细，不能据此还原当时的分类或币种构成。空白账户金额不会自动沿用上次余额；需要保留的余额请在对应日期明确填写。

3. 检查解析结果并映射账户

选择文件后，先核对识别的日期、列和跳过的记录。无法识别的日期、未来日期或无效金额可能被跳过；表头识别不准确时，按页面提示指定列，或修改原文件后重新选择。

在「映射账户」中，把文件里的账户对应到已有账户，或选择新建、忽略。逐一检查名称、分类和币种，尤其是房贷、信用卡等负债。负债按负债分类参与净资产计算，不要仅靠金额前的负号表达负债。资产账户中的负数会转为正数并提示，请核对后再继续。

4. 核对历史汇率

导入优先使用文件提供的有效汇率，其次使用查询到的历史汇率；页面会标注回退汇率。缺少历史汇率时，可按提示手填「1 单位原币 = 多少 CNY」并应用。

同一币种的手填汇率会用于仍缺汇率的日期，不是逐日补录。跨度较大的记录应特别检查这一点；需要逐日准确汇率时，先在文件中补齐相应汇率。不要把历史余额按今天的汇率重新换算后再导入。

5. 核对总额和同日冲突，再确认导入

在「核对」页检查将写入的快照数、新建账户数，以及每个日期的提示。同一天已有手动盘点时默认跳过；已有导入记录时默认覆盖。可逐日选择跳过或覆盖，重复导入前务必检查这些选择。文件中同一天同一账户重复出现时，取最后一条。

文件净资产与账户合计有差额时，可选择「差额记入『其他』」「以账户为准」或「只记总额」。补入『其他』只适用于正差额；如果账户合计高于文件总额，该选项仍以账户合计为准，应先检查遗漏的负债或重复账户。

确认日期、币种、汇率和冲突处理都正确后，再点击「确认导入」。导入后到历史盘点中抽查最早、最新和有冲突的日期，检查净资产与账户明细是否符合原始记录。

导错了怎么办？

在导入成功页可选择「撤销本次导入」。这会删除本批次写入的快照，以及本次新建且未被其他记录使用的账户；不会恢复被覆盖的旧快照。需要恢复旧记录时，请使用事先保留的备份。

若记录数量少于预期，先检查跳过记录、未来日期、空白金额、被忽略的账户和同日冲突。若金额不符，先检查币种、负债分类、重复账户、汇率和差额处理，再修正文件重新导入。

历史导入不会自动授予 ChatGPT 或 Claude 访问权限。AI 连接与资产分享有独立的授权和开关，当前生产资产分享仍未开放。